Zango AI angaria €4,1M para revolucionar sistemas de compliance financeira com agentes de IA

A ronda de financiamento vai servir para reforçar equipa e expandir o produto a outros setores dos serviços financeiros, além da banca, diz a start-up que tem trabalho com o novobanco em Portugal.

A Zango AI, solução de compliance regulatório que usa a inteligência artificial para automatizar o horizon scanning, análise de lacunas e os testes de controlo para instituições financeiras globais, acaba de captar 4,1 milhões de euros, numa ronda seed, liderada pela Nexus Venture Partners. Nesta ronda participaram ainda a South Park Commons, Richard Davies, CEO do Allica Bank, Alan Morgan, ex-diretor de Serviços Financeiros da McKinsey (EMEA), Mark Ransford, a Notion Capital, a No Label Ventures e a Start Ventures.

“O SaaS tradicional limita-se ao KYC e ao AML (verificação da identidade dos clientes e avaliação dos riscos associados), restringindo a compliance aos ficheiros de cálculo e revisões manuais. A Zango AI revoluciona este cenário. Os nossos agentes de IA monitorizam continuamente as atualizações regulatórias, identificam lacunas em tempo real e mantêm as empresas preparadas para auditorias sem entraves operacionais e sem surpresas”, assinala Ritesh Singhania, cofundador da Zango AI.

A regulamentação dos serviços financeiros é definida por dezenas de milhares de páginas de documentos, gerando fluxos de trabalho lentos e manuais, com custos significativos para as empresas, que lutam para manter-se em conformidade com as regras. A Zango AI aborda este desafio crítico, ao transformar a complexidade regulatória numa lista clara de exigências. A solução da Zango AI treina Modelos de Linguagem de Grande Escala (LLMs) específicos para cada regulamentação, tornando as práticas de compliance tão intuitivas quanto uma simples pesquisa. Isto vai permitir às empresas lançarem produtos e expandirem-se para novos mercados com uma rapidez e confiança sem precedentes, ajudando os departamentos de compliance a tornar-se um centro de crescimento em vez de apenas uma central de custos.

Atualmente, a Zango AI já está a ser usada por bancos consolidados como o novobanco. Na União Europeia e no Reino Unido, a empresa tem ganho tração junto de neobancos, incluindo o Monzo e o Juni.

Os agentes de IA da Zango AI não se limitam a ler e a interpretar regulamentações com elevado grau de precisão, mas integram-se nas operações diárias de uma empresa. E dá como exemplo um fluxo de trabalho de um banco, envolvendo o regulador: foi reduzido de 48 horas para menos de quatro, demonstrando o poder da IA em ambientes regulados. Com a ferramenta, o compliance torna-se um processo contínuo e permanente, em vez de uma checklist pontual.

“Não vendemos uma plataforma, vendemos uma solução.”, explica Ritesh Singhania. “Os nossos agentes de IA trabalham em conjunto com profissionais reais para garantir uma precisão de 100%. A tranquilidade não vem de uma ferramenta, vem de um resultado. Com a  Zango AI, tratar de compliance torna-se tão simples como uma pesquisa no Google: ‘Quero lançar um produto de crédito no mercado [Y] — o que é preciso fazer?’”, detalha o cofundador.

Fundada em 2024 por Ritesh Singhania (ex-ClearGlass, plataforma de compliance em pensões) e Shashank Agarwal (ex-Third Watch, start-up de deteção de fraude com IA, adquirida pela Razorpay), ambos fundadores de segunda viagem, a Zango quer usar os fundos angariados na expansão das equipas em Londres e Bangalore, bem como no desenvolvimento de novos módulos de produto. A Zango AI irá também alargar-se a outros setores dos serviços financeiros para além de bancos, incluindo seguros e gestão de ativos.