Maioria dos espanhóis assume mais riscos e aposta na bolsa quando investe em fundos de investimento

A maioria dos espanhóis tem uma maior predisposição ao risco ao investir em fundos de investimento, de acordo com o último Observatório Inverco, que indica ainda que a bolsa continua a ser a opção preferida.

Nem todas as pessoas que investem num fundo de investimento agem da mesma maneira. Há uma série de fatores que influenciam e que vão desde a idade até o perfil de risco individual de cada um. É o que revela o último estudo do Observatório Inverco, que conclui que  26% dos participantes em fundos são millennials, 24% pertencem à Geração X e quase um terço correspondem a baby boomers (28%). Apenas 11% pertencem à Geração Silenciosa e outros 11% correspondem aos Centennials (ou Geração Z). Relativamente aos capitais próprios investidos em fundos, 45% dos participantes acumula mais de 15 mil euros através destes produtos.

Segundo o Business Insider, para quem decide embarcar no mundo dos fundos de investimento em Espanha, o tempo de investimento está a mudar. É um produto que até agora não estava entre os preferidos para melhorar as finanças pessoais individuais, mas que vai ganhando cada vez mais peso, apesar de existir uma grande preferência por depósitos.

Relativamente ao perfil, o relatório avança que metade é considerada moderada (52%), enquanto um terço se descreve como conservador e apenas 15% se identifica como investidor dinâmico, número que aumentou cinco pontos em relação a 2018. Ou seja, o investidor espanhol está cada vez mais predisposto a arriscar para obter rentabilidade, algo que não acontecia no passado.

Neste sentido, a grande maioria sabe em que tipo de fundo de investimento tem mais ativos, embora este número ainda seja inferior ao registado na edição de há quatro anos. Ainda de acordo com o estudo, 87% dos investidores espanhóis sabem em que produtos têm o seu capital investido, o que pode ser explicado com a entrada de novos investidores, principalmente os que pertencem às gerações Z e milenares.

O investimento em ações continua a ser o produto preferido por 33% dos espanhóis, número um pouco superior ao registado nos últimos anos. A este tipo de veículo seguem-se os fundos mistos, de retorno global e absoluto (22%), fundos garantidos (19%) e fundos monetários e de renda fixa (o11%).

Como investem os espanhóis de acordo com a idade?
A Renda Variável (bolsa) é a opção preferida para a Geração X (37%), Baby Boomers (34%), millennials (33%) e Silent Generation (32%), enquanto os Centennials escolhem os fundos monetários e de renda fixa (26%). Em relação ao número de recursos contratados, mais de metade (59%) diversifica os seus investimentos em vários produtos.

Além disso, os investidores dinâmicos preferem informar-se através da documentação do próprio fundo (44%), enquanto os moderados (50%) e conservadores (51%) optam pela figura terceira do assessor para decidir se querem investir nestes produtos.

Os Centennials destacam-se como os investidores que mais recorrem aos motores de busca (32%) ou aos seus amigos (26%) para obter informações sobre as suas opções de investimento, enquanto os restantes participantes partilham a opinião de recorrer a documentos próprios do fundo ou a consultar um agente.

Quanto às formas de contratação deste tipo de produtos, mais de um terço dos participantes fá-lo através do seu assessor pessoal ou presencialmente na sua entidade (33%), enquanto 21% optam por fazê-lo através do site ou da aplicação da instituição financeira.