5 regras para os novos investidores de fundos mútuos em 2019

Está a pensar em começar a investir em fundos mútuos? Conheça cinco regras fundamentais a seguir em 2019.

Os fundos de investimento mútuos são uma forma alternativa de obter retornos potencialmente interessantes. O The Economic Times India partilhou recentemente cinco regras que os novos investidores devem seguir este ano. Os especialistas salientaram a importância de ser forte e remar contra a maré em momentos de maior volatilidade, em não se deixar levar por esquemas pouco transparentes e a diversificar o seu portfólio. Confira as regras com maior detalhe:

1. Não corra atrás de resultados
Especialistas no tema acreditam que existe uma grande percentagem de novos investidores a injetar dinheiro em esquemas que não conhecem totalmente, utilizando como argumento ao investimento as últimas performances. A ideia de obter resultados semelhantes aos conquistados em períodos anteriores está errada.

“Alguns investidores, que temos visto nos últimos anos, apostaram em esquemas que traziam um retorno de 40 a 50% em 2017. Estes investidores não tinham a certeza sobre o tipo de esquemas em que se estavam a meter, o seu risco ou mesmo a predisposição que tinham para arriscar. E acabaram por ser penalizados fortemente em 2018, quando os seus esquemas tombaram”, explicou Neeraj Chauhan, CEO do The Financial Mall ao Economic Times.

Em oposição, Chauhan aconselha os investidores a injetarem dinheiro em “fundos mútuos em que saibam o retorno médio que se consegue ter a longo-prazo. Não espere demasiado”.

2. Concentre-se no seu objetivo de investimento
Outra ideia relevante sobre tema é a importância do objetivo do investimento. A longo-prazo é melhor investir em fundos de ações. Já no curto-prazo deve injetar dinheiro em fundos de renda fixa.

De forma a cumprir o objetivo estipulado, os especialistas aconselham a centrar-se no retorno pretendido e a manter o seu dinheiro investido até atingir esse valor, deixando de lado o receio ou a ganância que possam surgir.

3. Seja paciência em alturas de volatilidade
É difícil manter-se calmo quando tudo à volta parece estar a desmoronar-se, mas é exatamente isto que os especialistas aconselham quando o mercado entra numa fase de volatilidade. Durante o período de instabilidade do ano passado, muitos investidores fizeram uma pausa ou levantaram o dinheiro que tinham investido, algo que, segundo Ankur Maheshwari, CEO da Equiris Wealth, está errado.

“Se quer criar riqueza a longo-prazo, continue com o seu plano de investimento sistemático durante os períodos de maior volatilidade. Vai ajudá-lo a comprar mais quando os mercados forem abaixo e a reduzir o preço médio de compra”, aconselha Maheshwari.

4. Tenha um portfólio equilibrado
Em 2016, quando os fundos mútuos de participação começaram a obter resultados mais positivos, os investidores começaram a apostar mais neste veículo de retorno. Contudo, os especialistas aconselham que qualquer pessoa deve ter um portfólio equilibrado, ou seja, devem colocar dinheiro tanto em fundos de ações, como de renda fixa.

“Os investidores devem perceber que uma classe de ativos, como por exemplo os mercados de ações, não vão trazer sempre bons resultados. Já vi investidores que tinham todo o seu dinheiro em esquemas de pequena e média dimensão. Estes são altamente penalizados quando o mercado cai”, explica Chauhan. É então relevante escolher um “misto de produtos”.

5. Diversifique… mas não demasiado
Muitos investidores levam a diversificação demasiado a sério. O The Economic Times refere que é comum entrar em contacto com pessoas que têm mais de 24 esquemas em carteira. Os especialistas acreditam que isto pode atrasar ou mesmo “matar” o crescimento do seu portfólio.

Na visão de Maheshwari, “os novos investidores tentam investir em todos os bons esquemas de que se ouve falar. Isto não é diversificação, mas ‘sobrediversificação’”. Ao invés, aconselha a “investir entre dois a cinco esquemas que combinem com o seu perfil de risco e horizonte de investimento”.

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