80% das instituições financeiras consideram a IA como principal fator de sucesso competitivo

A maioria das instituições financeiras define a IA como uma tecnologia chave, embora apenas 16% a utilizem para recomendações personalizadas aos clientes, conclui um estudo recente da NTT DATA.

83% das instituições bancárias concordam que a IA está a criar novas formas de diferenciar as ofertas e de  conquistar clientes, impulsionadas pelo acesso a um conjunto de dados únicos. No entanto, referem que permanecem obstáculos, pelo que a adoção da tecnologia fica atrasada, revelam as conclusões de um estudo da NTT DATA.

“A aplicação de mais IA nas principais atividades das instituições financeiras é desafiante. Como salienta o nosso estudo, os dados permitirão que estas instituições aumentem a sua competitividade no mercado, bem como modernizem o seu core business e melhorem a forma como os serviços são oferecidos aos clientes”, disse David Sanz, Partner & Head of Banking da everis Portugal, an NTT DATA Company, citado em comunicado.

“A utilização hiperpersonalizada da análise de dados, alimentada pela IA, é um caminho que as instituições financeiras precisam de seguir, porque, no fundo, pode proporcionar uma experiência superior ao cliente”, acrescenta.

De acordo com os dados recentes do estudo da NTT DATA, os principais desafios para  as instituições financeiras atraírem e reterem clientes são o uso da IA para oferecer aconselhamento personalizado e individualizado, construir confiança com os clientes e combater a concorrência das fintech e das empresas tecnológicas.

Só apenas 16% das instituições estão a utilizar dados para fornecer orientações financeiras específicas e individuais aos clientes sobre como alcançar os seus objetivos e ambições de vida.

Ainda segundo o estudo, 32% das empresas estão a utilizar dados para oferecer uma “ampla adaptação” — recomendações dirigidas a segmentos de clientes, como uma estratégia de um para muitos.

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[tab title=”Principais motivos para as instituições financeiras investirem em serviços proativos personalizados“]68% – Aquisição de clientes
66% – Retenção de clientes
61% – Novos canais de receitas
59% – Melhorar ligação emocional
58% – Alargar receitas dos canais tradicionais
53% – Aumento das margens de lucro
35% – Aumento da quota de carteira de clientes
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[tab title=”Principais desafios da IA para implementar serviços proativos personalizados“]55% – Tecnologia
51% – Criar uma cultura de startup em negócios já estabelecidos
43% – Organizacionais / mudanças de competências
35% – Compreender as questões de negócio a serem respondidas
35% – Suporte de gestão
30% – Criar alianças e parcerias
30% – Dados
22% – Justificação do Retorno do Investimento (ROI)
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“O próximo passo na criação do verdadeiro banco digital do futuro é o uso mais efetivo da IA e de outras tecnologias digitais para promover o envolvimento na vida de cada cliente”, disse Kaz Nishihata, vice-presidente executivo da NTT DATA. “As instituições financeiras de todo o mundo terão de se concentrar na IA, na análise de big data e no poder de processamento — bem como fazer com que as iniciativas de mudança organizacional e parcerias estratégicas – atendam às necessidades dos clientes e se diferenciam verdadeiramente”, frisoi.

Para analisar como a IA pode permitir que as instituições financeiras atraiam e retenham clientes num mundo digital, a NTT DATA entrevistou 4.807 consumidores e 476 executivos seniores em bancos, mercados de capitais, gestão de património e cartões e pagamentos nos EUA, Reino Unido, Alemanha, Espanha, Itália, Japão, Brasil e México em dezembro de 2020.

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